私は金融資産で5,000万円を貯めるのを目標に、2018年10月から投資を始めました。
現在はFX・CFD・日本株・米国株・投資信託・つみたてNISA・iDeCoなどを運用しています。
「コツコツ積み立て投資」と「リクスを背負った運用」の両方をやっており、最終的には5,000万円貯めてセミリタイアを目論んでいます!
今月から毎月、金融資産報告を行っていきます!
2019年8月末時点の金融資産総額は”186万円”!
※集計を始めた時期がバラバラなので、2019年7月以前のデータは不完全
◆FX:1,149,689円
◆日本株:205,200円
◆つみたてNISA:157,372円
◆iDeCo:65,909円
◆米国株:27,310円
◆投資信託:22,617円
◆現金余力:236,623円
【合計】1,864,720円
5,000万円まで残り48,135,280円
8月は米中貿易戦争の影響により、円高方向に動きました。(108.72円→106.25円)
トランプ砲によってボラティリティ(値動き)が大きかったので、所々で手動トラリピが刺さってくれたのが大きかった。
ちなみに現金は”投資に充てる用”のもののみを指しています。
これとは別に貯金がありますが、妻が管理していますので金額は全くわかりません(笑)。
2019年8月の資産比率は下記グラフのとおりです。
FXの比率が高すぎるのが気になりますね。
資金投入の優先順位は、つみたてNISA=iDeCo>米国株>FX>日本株なので、どんどん分散されていくと思われます。
投資毎に8月を振り返っていきます。
FXの運用状況
◆手動トラリピ:417,259円(含み損 ▲40,257円)
◆裁量トレード:198,007円(含み益 +29,158円)
◆南アランド+ペソスワップ:100,321円(含み損 ▲18,037円)
◆ペソスワップ:165,866円(含み損 ▲105,350円)
◆ズロチユーロさや取り:268,236円(含み損 ▲28,477円)
【合計】1,149,689円(含み損 ▲162,963円)
FXは色々な運用をしています。
米中貿易戦争やトランプ砲の影響により、クロス円通貨が下がっているので、含み損が爆裂に増えています!
ロスカットを防ぐために、口座間で資金を調整し合って生き残りたいです。
円安に進んでいけば、ポジションを減らしてFXの資金を株に切り替えていきたいと思っています。
特にメキシコペソが回復してほしい!(切実)
日本株の運用状況
◆イオン(8267):100株✕1,884円=188,400円(含み益 +6,287円)
◆日本コークス(3315):200株✕84円=16,800円(含み損 ▲2,200円)
【合計】205,200円(含み益 4,087円)
日本株は楽天証券で運用中。
今月は”優待目的”でイオンを100株購入しました。
そのため、日本株の所有金額及び比率が大きく上昇したのですが、積極的に国内株を買い進めるつもりはありません。
買うとすると、単純に好きな「スノーピーク(7816)」か、仕事柄情報が入手しやすいテーマ株(地中化関連)かな?
ただ、優先順位はかなり低いです!
つみたてNISAの運用状況
◆eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ほか:157,372円(含み益+100円)
つみたてNISAは楽天証券で運用中。
6月までは、楽天銀行のハッピープログラムを利用して楽天ポイントを荒稼ぎできました。
1取引毎に3ポイントつく神制度があったので、10銘柄を毎日100円ずつ購入。すると、10銘柄✕3ポイント=30ポイント/日入ってきてたのです。
これが6月26日で廃止されたことにより、9月分から「楽天カードで毎月1日に”S&P500″を30,000円購入」することにしました。
その切り替えの影響により、8月は少額しか積み立てできませんでした。
9月からは、妻分の枠も30,000円つみたてNISAを始めるので、もりもり増えていく予定です!
iDeCoの運用状況
◆たわらノーロード国内債券(40%):26,660円(含み益+318円)
◆たわらノーロード先進国債券(40%):26,535円(含み益+196円)
◆楽天VTI(20%):12,714円(含み損▲455円)
【合計】65,909円(含み益+59円)
iDeCoは楽天証券で運用中。
2019年6月から上限いっぱいの23,000円投資を開始しました。
短期~中期的には景気後退が来ると思っていますので、債権を中心にしています。
主目的は節税なので、ディフェンシブな運用をしても良いかな。
とは言え、米国株が下がってくるようであれば、楽天VTIの比率を高めていきます!
米国株の運用状況
◆ジョンソン&ジョンソン:2株✕13,655円=27,310円(含み損 ▲868円)
【合計】27,310円(含み益 ▲868円)
米国株はSBI証券で運用中。
8月からアメリカ株の積立投資を始めました。
毎月2万円前後をコツコツと買っていこうかなと思っています。
基本は高配当株を狙っていきます!
投資信託の運用状況
◆eMAXIS Slim 先進国株式インデックス:13,836円(含み益+636円)
◆eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):5,637円(含み益+137円)
◆楽天VTI:2,539円(含み損▲61円)
◆ニッセイ外国株式インデックスファンド:605円(含み益+5円)
【合計】22,617円(含み益+717円)
投資信託は楽天証券で運用中。
楽天ポイントのみを投資しており、現金は使っていません。
今月はトランプ砲により、ボラティリティ(株価の変動)が大きい月でした。
急落したタイミングで5,000ポイントを使用してS&P500を購入したため、資産が増加しています。
まだまだ米国株は高値圏にいるので、20,500ポイントは温存中♪
ダウ平均が25,000ドルを割り込んできたら、徐々に買い増す予定です!
まとめ
2019年8月は私みたいな投資初心者には厳しい地合いでした。
8月は夏枯れ相場で円高になりやすいようです。
9月はアノマリー的には「大相場が始まる月」なようで、9月から始まった流れは10月まで続くことが多いらしいです。
9月1日から予定どおり、アメリカが中国への関税を強化しますので、円高方向に進むのか?米中が落とし所を見つけて円安方向に進むのか?
何とか生き残っていきたいと思っています!