【年次報告】年収500万円34歳の2021年末の資産を大公開！
私は金融資産で5,000万円を貯めるのを目標に、2018年10月から投資を始めました。
現在はFX・日本株・米国株・ETF・投資信託・つみたてNISA・iDeCoなどを運用しています。
「コツコツ積み立て投資」と「リクスを背負った運用」の両方をやっており、最終的には5,000万円貯めてセミリタイアを目論んでいます！
動画で見たい方はコチラ
Contents
2020年12月末時点の金融資産総額は”843万円”！
まずは昨年末の資産を振り返ってみます。
◆つみたてNISA：1,370,170円
◆FX：922,362円
◆iDeCo：478,233円
◆日本株：456,200円
◆米国株：428,282円
◆ETF：293,212円
◆投資信託：146,744円
◆債券：18,227円
◆仮想通貨：0円
◆現預金：4,319,929円
【合計】8,433,360円
5,000万円まで残り41,566,640円（進捗17%）
つみたてNISA・iDeCoの運用状況
◆つみたてNISA：2,873,402円（対前年+1,503,232円）
◆iDeCo：478,233円（対前年+299,961円）
私のコア投資はつみたてNISAとiDeCoです。
つみたてNISAは夫婦で満額80万円、iDeCoは私のみ27万6千円投資しています。
今後も最優先でコツコツ積み上げていきます！
FXの運用状況
◆FX：2,353,958円（対前年+1,431,596円）
FXはリスク枠として年利10％を目標に手動トラリピに励んでいます。
日本株・米国株の運用状況
◆日本株：579,900円（対前年+123,700円）
◆米国株：1,610,556円（対前年+1,182,273円）
日本株はオリックスとJグループホールディングスを200株ずつ保有しています。
Jグループホールディングスは株主優待のうなぎ狙いです！
米国株は2022年から新たな運用をするために全ポジションを決済しました。
新たな戦略は別途記事にします。
動画で新戦略を見たい方はコチラ。
ETF・投資信託の運用状況
◆ETF：0円（対前年▲293,212円）
◆投資信託：243,000円（対前年+96,256円）
ETFは高配当株のVYM・SPYDからは撤退しました。
代わりに投資信託を積み上げていき、auカブコム証券の代用有価証券でFXの運用の足しにします。
債券・仮想通貨の運用状況
◆債券：10,984円（対前年▲7,243円）
◆仮想通貨：19,142円（対前年+19,142円）
仮想通貨は毎週500円ずつビットコインの積立を始めました。
現預金の状況
◆現預金：2,907,900円（対前年▲1,412,029円）
現金比率を下げ、投資に回したことと太陽光発電所を購入したことにより、現預金が大きく減少しました。
2022年末の資産は1,138万円！
◆つみたてNISA：2,873,402円（+1,503,232円）
◆FX：2,353,958円（+1,431,596円）
◆米国株：1,610,556円（+1,182,273円）
◆iDeCo：778,194円（+299,961円）
◆日本株：579,900円（+123,700円）
◆投資信託：243,000円（+96,256円）
◆ETF：0円（▲293,212円）
◆仮想通貨：19,142円（+19,142円）
◆債券：10,984円（▲7,243円）
◆現預金：2,907,900円（▲1,412,029円）
合計：11,377,036円（+2,943,676円）
5,000万円まで残り38,622,964円（進捗23%）
まとめ
2021年は株式市場が絶好調だったので、資産を約300万円増やすことができました！
引き続き投資に力を入れ、目標の5,000万円に少しでも近づけるように精進していきます。
